포트폴리오 투자가 무조건 좋을까? : 장점과 단점

해당 문서는 포트폴리오 투자에 대한 개념 및 장점과 단점을 정리한 문서입니다. 포트폴리오 투자에 대해 궁금하시거나 관련 정보가 필요하신 분들은 아래 문서를 참고해주시길 바랍니다.

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포트폴리오 투자는 여러 가지 투자처의 분산하는 투자 방법을 말합니다. 여기서 여러 가지 투자처는 단순히 주식만을 말하는 것이 아니라 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 투자처를 뜻합니다. 섹터별로 분산투자를 하기 때문에 매우 높은 수익률을 기대할 순 없지만, 안정적인 수익률은 기대할 수 있습니다. 안정적인 성향을 가진 투자자에게 적합한 투자 방식 중 하나입니다.

 

포트폴리오 투자는 섹터별 비율을 정해놓고 유동적으로 움직이는 것이 큰 특징입니다. 예를 들어 주식 40, 채권 40, 원자재 20으로 포트폴리오를 구성했다고 가정해봅시다. 주식이 크게 올라 주식 50, 채권 35, 원자재 15의 비율로 변동되었습니다. 이때 포트폴리오 투자 방식은 주식을 매도하여 자금을 만든 뒤 채권과 원자재를 매수하거나, 추가적인 자금을 투입하여 다시 원래 비율로 되돌립니다.

 

포트폴리오 투자의 장점은?

포트폴리오 투자의 가장 큰 특징이자 장점은 '안정적인 수익'입니다. 사실 이 한 가지 이유 때문에 많은 분들이 포트폴리오 투자를 하고 있다고 봐도 과언이 아닙니다. 당신 역시 '안정적인 수익'을 위해 포트폴리오 투자를 고려하고 있다고 예상됩니다.

 

수년, 수십 년간 주식 시장에 있던 분들이라면 '안정적인 수익'이 얼마나 대단한 건지 공감하실 것이라 생각합니다. 개별 투자로 안정적인 수익을 달성하기 위해선 수많은 노력과 인내가 필요합니다. 그와 반대로 포트폴리오는 개별 투자보다 안정적인 수익을 이끌어내기 조금 더 쉬울뿐더러 시간 소요 역시 더 적은 편입니다. (이는 어떻게 '접근하느냐?'에 따라 다를 수 있습니다.)

• 웹 상에는 수많은 투자 대가들의 포트폴리오 구성을 확인할 수 있습니다.
• 포트폴리오 구성이 어렵다고 느껴지신다면 투자 대가들의 포트폴리오 구성을 확인해보시길 권장드립니다.

 

포트폴리오 투자의 단점은?

수익과 리스크는 뗄 수 없는 관계입니다. '안정적이다.'라는 뜻은 높은 수익률을 기대하기 어렵다는 말과 똑같습니다. 개별 투자로 충분히 좋은 종목을 선정할 수 있고 그에 따른 수익을 얻는 분들 입장에선 포트폴리오 투자는 오히려 기회손실이 엄청난 투자법처럼 보일 수도 있습니다.

 

또 하나의 포트폴리오 투자의 단점은 디테일하게 볼 수 없다는 것입니다. 대게 많은 포트폴리오 투자자들은 일정의 비율을 놓고 수많은 종목과 섹터를 가지고 유동성에 따라 투자합니다. 그 안에서 디테일하게 하나하나 본다고 생각하면 전업 투자자라도 쉽게 할 수 없는 분량입니다.

 

투자의 대가 피터 린치는 일반인 기준의 3~10개 종목이면 충분하다고 전했습니다. 이에 더불어 워렌 버핏 역시 투자금이 작을수록 확신을 가질 수 있는 1~2가지 종목에 투자하는 것이 좋다고 전했습니다. 무조건 포트폴리오 투자가 나쁘다고 볼 순 없습니다. 다만 디테일하게 하나씩 살펴보는 일반 투자자분들에겐 오히려 포트폴리오 투자는 본업에 집중하지 못하게 만들 정도로 시간을 많이 뺏어가 독이 될 수 있습니다.

 

나에게 맞는 투자 방법 선택하기

본인에게 맞는 투자 방법을 선택하는 것이 가장 중요합니다. 아무리 좋은 투자 방법이 있다고 하더라도 투자의 특성상 본인에게 맞지 않는다면 지속하기 어렵습니다. 따라서 본인의 성향은 어떠한지, 어느 정도의 시간을 투자를 할 수 있는지, 어느 정도의 지식이 있는지 생각해본 뒤 본인에게 효율적이고 적합한 투자 방법을 선택하시길 권장드립니다.

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